Подготовка афёры
Для осуществления подобной аферы нужна предварительная подготовка. Мошенники создают специальный аккаунт на p2p площадке. С помощью сделок купли/продажи между людьми, находящимися в сговоре, новому аккаунту накручивается максимальный рейтинг. Проводят 50 - 75 ордеров со 100% выполнением .
На этой же p2p-площадке мошенники создают реальный ордер на покупку криптовалюты на большие суммы ( от 200 тыс. рублей ). Таких ордеров может быть создано несколько, для параллельной работы с несколькими жертвами. Злоумышленникам важно обмануть как можно больше людей, прежде чем их аккаунт заблокирует площадка.
Мошенники ставят очень высокий курс покупки, например 98 рублей за 1 USDT , при курсе остальных продавцов 91 - 93 рубля .
Выгодный курс привлекает покупателей, а высокий рейтинг продавца вызывает доверие.
Поддельный ордер
Жертва ожидает получение рублей на свою карту по этому ордеру, а USDT на p2p-площадке уже заблокированы и готовы к переводу покупателю. На первый взгляд всё просто, и обмануть в такой ситуации невозможно. Если рубли не придут на карту, ордер будет отменён и криптовалюта никуда не будет отправлена.
Попытка убедить жертву
В чат приходит «покупатель» и уверяет, что всё хорошо, рубли им уже отправлены продавцу. Мошенник рассказывает, что он только что проводил подобную сделку, которая зависла на 30 минут , всё прошло отлично и намекает на проблемы в системе. На этом этапе жертва может поверить покупателю со 100% рейтингом и подтвердить получение денег раньше времени. Этого делать ни в коем случае нельзя!
Далее мошенник просит повторно проверить счёт, утверждая, что у него всё давно списалось. «Покупатель» даже прикладывает в чат поддельный скан чека или скрин экрана, подтверждающий транзакцию.
Мошенник ведёт себя максимально дружелюбно и предлагает создать апелляцию, написать в службу поддержки p2p-площадки . Злоумышленник создаёт реальную апелляцию и в чате переписки действительно появляется такая строчка!
Подача апелляции
С этого момента начинается самая важная часть аферы. Важно понимать, что вся переписка проходит за считанные минуты, ставка делается на невнимательность и волнение жертвы. Мошенник меняет иконку профиля и пишет от лица службы поддержки площадки прямо в чат переписки.
Сообщения составлены максимально корректно, в них говорится, что апелляция получена, идёт проверка информации по ордеру. Невнимательный покупатель переписывается в чате с подставной службой поддержки и пытается доказать, что деньги, так и не поступили на карту.
Служба поддержки
«Поддержка» успокаивает жертву, уверяя, что деньги были отправлены добросовестным покупателем, но злой банк заблокировал платеж, и деньги вернулись на счёт p2p-площадки . Якобы с этого момента контрагентом жертвы будет выступать уже сама p2p-площадка . Помните, что ни одна уважающая себя p2p-площадка не станет выступать стороной сделки, так как это нарушает статус независимого гаранта.
Дальше клиент может расслабиться и даже подтвердить получение рублей на карту (денег, конечно же, он не дождётся), но для мошенников этого мало.
Поняв, что жертва поверила в легенду "Служба поддержки" просит покупателя провести «пробный» платёж на указанные специальные реквизиты и деньги якобы автоматически должны вернуться.
Специальный счёт для перевода денег
Естественно, ни денег, ни криптовалюты покупатель больше не увидит, если поверит уговорам мошенников и переведёт деньги на некий специальный счёт.
Любой подозрительный ордер нужно отменять, и обращаться в официальную службу поддержки на сайте p2p-площадки .
Правила безопасности при работе на p2p
Чтобы не попасть в подобную ситуацию, проверяйте, с кем вы общаетесь в чате, с мошенником-продавцом или настоящей службой поддержки. Пишите в официальный чат саппорта, если у вас появляются сомнения в честности контрагента.
Не подтверждайте получение денег, пока не увидите их на своей карте. Старайтесь избегать малоизвестных продавцов, с подозрительно выгодными курсами. Всегда помните, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке.
Выражаем благодарность Александру, нашему бдительному специалисту, который выявил мошенническую схему на одной из крупнейших p2p-площадок.
