Как можно влететь:
- На тебя открыли фейковый счёт и получили деньги, банки решают, что ты - мошенник.
- Ты перевёл другу/знакомому деньги, банк путает дружбу с обналичкой.
- Сам себе кинул крупную сумму в другой банк ,"Подозрительно!", - сказали в банке.
Что делать, чтобы не влететь:
- Минимизировать переводы между картами без объяснимой причины.
- С p2p работать аккуратно: использовать платформы, где есть верификация пользователей.
- Большие суммы гонять через официальные платёжные шлюзы или верифицированные сервисы.
- Завести отдельную карту/счёт только для операций с криптой.
Что делать, если уже заблокировали:
- Пишешь заявление в свой банк.
- Параллельно отправляешь обращение через сайт ЦБ (раздел «Интернет-приёмная», тема «Исключить данные из базы данных Банка России...»).
- ЦБ должен ответить за 15 дней.
- Если отказали дорога одна: суд.
И помни: даже после разблокировки шлейф в системе может остаться. А это минус репутация в глазах банков.
Хотите жить спокойно? Делайте переводы с умом. А лучше всего покупай и продавай криптовалюту через офлайн офис.
