Блокировки по 161-ФЗ: как не попасть в чёрный список и не остаться без карты

Как можно влететь:

• На тебя открыли фейковый счёт и получили деньги, банки решают, что ты - мошенник.
• Ты перевёл другу/знакомому деньги, банк путает дружбу с обналичкой.
• Сам себе кинул крупную сумму в другой банк ,"Подозрительно!", - сказали в банке.

Что делать, чтобы не влететь:

• Минимизировать переводы между картами без объяснимой причины.
• С p2p работать аккуратно: использовать платформы, где есть верификация пользователей.
• Большие суммы гонять через официальные платёжные шлюзы или верифицированные сервисы.
• Завести отдельную карту/счёт только для операций с криптой.

Что делать, если уже заблокировали:

• Пишешь заявление в свой банк.
• Параллельно отправляешь обращение через сайт ЦБ (раздел «Интернет-приёмная», тема «Исключить данные из базы данных Банка России...»).
• ЦБ должен ответить за 15 дней.
• Если отказали дорога одна: суд.

И помни: даже после разблокировки шлейф в системе может остаться. А это минус репутация в глазах банков.

Хотите жить спокойно? Делайте переводы с умом. А лучше всего покупай и продавай криптовалюту через офлайн офис.