Передал карту - получи срок?

Ключевые положения закона

За передачу своей карты за вознаграждение может грозить штраф от 100 до 300 тысяч рублей, либо в размере дохода за 3-12 месяцев. 

Также возможны обязательные работы до 480 часов, исправительные работы сроком до двух лет или ограничение свободы на тот же срок.

За использование своей карты в интересах другого человека такие же меры ответственности.

Если передача карты происходит из корыстных побуждений лицу, которое не является клиентом банка, наказание строже: штраф от 300 тысяч до 1 миллиона рублей, принудительные работы до четырёх лет или лишение свободы до шести лет с дополнительным штрафом.

За неправомерные операции с чужими платёжными средствами, включая банковские карты и электронные кошельки, может грозить до пяти лет принудительных работ или штраф до одного миллиона рублей.

Важно, что предусмотрена возможность освобождения от ответственности, если человек добровольно сообщил о передаче карты и помог в раскрытии преступления.

Закон позиционируется как инструмент борьбы с мошенническими схемами, особенно с массовыми обналами через так называемых дропов людей, чьи карты используются для вывода украденных средств.

Чего ждать?

Если вы когда-либо занимались арбитражем, обменивали криптовалюту через P2P или просто дали другу свою карту для перевода, эти изменения прямо касаются вас.

В последние годы в крипто-индустрии широко использовались схемы, где операции проводились через банковские карты третьих лиц.

Некоторые делали это осознанно, получая процент за участие. Кто-то из доверия или по просьбе знакомого. Теперь за это можно получить не только штраф, но и реальный срок, особенно если следствие посчитает, что у вас были корыстные мотивы.

При этом, как отмечают юристы и участники крипто-индустрии, многое будет зависеть от правоприменительной практики. Если вы просто одолжили карту без корысти, и на неё пришли «подозрительные» средства, то доказать вашу осведомлённость о мошенничестве будет сложно. 

Но в некоторых регионах, как уже бывало, суд может трактовать ситуацию не в вашу пользу. Особенно если нет документального подтверждения, зачем карта использовалась.

Что делать?

Вот несколько советов, которые помогут снизить риски:

• Никогда не передавайте свою карту посторонним, даже «на время» или «по дружбе». Особенно за деньги. Закон прямо наказывает за это.
• Не используйте чужие карты без доверенности. Даже если человек согласен - это теперь может быть приравнено к неправомерному обороту средств платежа.
• Оформляйте доверенности и сохраняйте переписку. Если вы работаете с картами третьих лиц в рамках арбитража - делайте это максимально прозрачно и документально подтверждено.
• Храните все данные о своих сделках на бирже. Это может стать доказательством, что вы действовали добросовестно.
• Откажитесь от схем с использованием чужих карт, если хотите спать спокойно.
• Помните, что даже ИП и юрлица не спасают, если счета используются для незаконного процессинга. Это уже отдельная зона риска.

Закручивание гаек продолжается, но

Криптовалютная индустрия снова оказалась под прицелом. Но вместе с тем, принятие новых поправок означает и более чёткие правила. 

Раньше людей могли судить по статье 159 (мошенничество), а теперь наказание будет более конкретным и, возможно, менее жёстким в первый раз.

Тем, кто раньше рисковал быть признанным соучастником преступления, теперь могут предложить освободиться от ответственности, если они помогают следствию. 

Это не значит, что работать станет легче. Но это означает, что стало понятнее, как именно нельзя работать.

Сфера арбитража и P2P не исчезнет. Но она изменится. Меньше «карточных схем», больше юридически чистых решений. И тем, кто хочет продолжать зарабатывать, придётся адаптироваться к новым правилам игры.

И самое важное! Покупки и продажи криптовалюты за наличные в офисе, это всё не касается! Пользуйтесь.